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2024年2月（2/29時点）の総資産を公開します。
コロナにかかってばててました
大変だったね
ちょっとした病気にかかって再度思いますが、何事も健康ありきですね。
皆さんも、コロナやインフルエンザなど、気を付けてください。
それでは、2月分の報告です。
コラムでは新NISAの口座移管について書きました。
2024年2月の総資産
まずはいつも通り、総資産から報告します。
2024年2月末の総資産は約1億1176万円でした。
1月から470万円のプラスでした。
総資産と家計簿に関しては、スマートフォンのスクリーンショットを貼っています。
アプリは マネーフォワード を利用しており、総資産や家計が自動集計される優れものです。
有料プランもありますが、私自身は無料プランで利用しておりかなり助かっています。
興味のある人は、使ってみて下さい！
マネーフォワードの家計簿についての記事で詳しく紹介しています。
2024年2月のポートフォリオ
個別株
特に売買なし。
国内個別株
・GMOインターネット
GMOインターネット、優待が優秀なため保有しています。
GMOインターネットを保有している理由の解説記事で説明しています。
米国個別株
・バークシャー・ハサウェイ
米国のETF購入する時に遊びで少しだけ買ったら、好調なのでそのまま保有してます。
ETF
売買なし。
投資信託
売買なし。
年金
楽天全世界株バンガード（楽天VT）に全振りしている状況です。
企業型確定拠出年金の時は、野村外株インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ・ＤＣ一本でした。
いつも通り何もしてないね
長期投資って暇なんだよね
今月も追加投資分はなしです。
以下の記事でも書いている通り、確定拠出年金（iDeCo） は投資手段として優れています。
会社で加入していない場合でも、個人で入ることが可能です。
おすすめの証券会社を貼っておきます。
今月のコラム
コラムでは、新NISAの口座移管について書いています。
やさぐれアレンジ オール・ウェザー型の運用状況
やさぐれアレンジのオール・ウェザー型は、以下の国内ETFで組みます。
先進国債券と新興国債券の割合が適切でなかったので、以下の割合を修正しています。
2511の割合を40％→45％
2519の割合を15％→10％
| 商品名 | 銘柄コード | 割合 |
|---|---|---|
| MAXIS 海外株式(MSCIコクサイ)上場投信 | 1550 | 30% |
| NEXT FUNDS 外国債券・シティ世界国債インデックス（除く日本・為替ヘッジなし）連動型上場投信 | 2511 | 45% |
| NEXT FUNDS 新興国債券・J.P.モルガン・エマージング・マーケット・ボンド・インデックス・プラス（為替ヘッジなし）連動型上場投信 | 2519 | 10% |
| SPDRゴールド・シェア | 1326 | 15% |
2022/5/23-5/27で分割して買い進め、2024/2/29時点の評価損益は+25.4％程度です。（配当の追加投資なし）
新NISAの口座移管
今回、新NISAは楽天証券で開設することにしました。
マネックス証券にほとんどの資産が集中しており、楽天証券にも分散するのが意図です。
新NISAの口座移管の流れ
ざっくり以下のような流れになります。
- マネックス証券から「勘定廃止通知書」を取り寄せる（２週間くらい）
- 楽天証券へNISA口座開設を申請
- 開設用の封筒届く（１０日くらい）、「勘定廃止通知書」と申込書を返送
- 楽天証券でNISA口座開設完了（１２日くらい）
私の場合、順繰りにやってたので、１カ月以上かかってしまいました。（おかげで１月と２月分を積み立て損ねた）
「勘定廃止通知書」の申請しても貰えるまで時間かかるので、NISA口座開設の申請は同時に行ったほうが良いです。
マネックス証券へは、「NISA口座金融機関変更を希望」で問い合わせを出します。
そうすると、旧NISAをマネックス証券で開設したまま、新NISAが楽天証券で開設されます。
旧NISAで残っている資産は、非課税保有期間が切れるまで運用できます。
非課税保有期間が切れた資産は決済されるので、それを元手に新NISAへの運用に移管する予定です。
購入予定の商品
積み立て投資枠は、投資信託（ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本））で埋めます。
毎月きっちり１０万円積み立てるのがETFではめんどくさいためです。（ETF買って余り枠を投資信託で埋める、を毎月やるのは手間）
成長投資枠は、ETF（MAXIS 海外株式(MSCIコクサイ)上場投信）で埋めてから、余り枠を投資信託（ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本））で埋める予定です。
ちなみに、米国ETF（バンガードなど）には投資しません。
ドル建てであることや、運用経費の低さに魅力があります。
しかし、以下のようなデメリットもあり、NISAで米国ETFへの投資は不利と思います。
- 円からドル、ドルから円に換える手数料や手間
- ２重課税の発生（外国税額控除はあるものの、NISAは適用外）
まとめ
2024年2月の総資産公開でした。
前月の総資産公開は、2024年1月総資産公開の記事となります。
良かったら覗いてみて下さい。
あなたの投資ライフの参考になれば嬉しいです。
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