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2022年2月(3/1時点)の総資産を公開します。
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やっと、iDeCoに切り替わりました
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長かったね
現在(3/7)はウクライナ危機で暴落真っただ中ですが、今回はちょっとだけ前の結果になります。
2022年2月の総資産
まずはいつも通り、総資産から報告します。
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2022年2月末の総資産は約7,813万円でした。
先月から46万円のプラスでした。
あまり動きませんでした。
近々では、ウクライナ危機で大幅下落してますが。
総資産と家計簿に関しては、スマートフォンのスクリーンショットを貼っています。
アプリは マネーフォワード を利用しており、総資産や家計が自動集計される優れものです。
有料プランもありますが、私自身は無料プランで利用しておりかなり助かっています。
興味のある人は、使ってみて下さい!
マネーフォワードについては、以下の記事で詳しく紹介しています。
2022年2月のポートフォリオ
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少しだけ債券買い増しました。
個別株
今月は特に売買なしです。
国内個別株
・GMOインターネット
GMOインターネットは、優待が優秀なため保有しています。
GMOインターネットを保有している理由については、こちらの記事で説明しています。
米国個別株
・バークシャー・ハサウェイ
バークシャー・ハサウェイは投資会社なので、個別株というよりアクティブな米国株式ETFって感じです。
動き自体は、アクティブというよりパッシブに近いです。
米国のETF購入する時に遊びで少しだけ買ったら、好調なのでそのまま保有してます。
ETF
今月は楽天証券で海外債券である2511、2519買い増しました。
株式は、各地域のバンガードで固めて全世界の割合に応じて買うことで、お手製のVTにしてます。
米国株は、VTIとVYMとVIGですが、今となってはVTIで固めるのが良かったかなと思ってます。
債券は、国内ETFで海外債券を買ってます。
投資信託
今月は特に売買なしです。
投資信託は世界株式のみです。
長期保有ならETF一択なので、なぜ、投資信託を買ったのか記憶にありません。
一番最近利用したのは、NISAでETF購入後の余り枠の消費に使いました。
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債券の買い増ししたんだね
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今までは株式一辺倒だったけど、債券の組み入れ比率を上げようと思ってる
予定通り、余裕資金で債券買っていくよ
2022年2月 確定拠出年金(iDeCo)の公開
![](https://yasagure.blog/wp-content/uploads/2022/03/202202_ideco.png)
2022年2月(3/7時点)の総資産評価額は約331万円でした。
今までは、野村外株インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI・DC一本でした。
会社辞めて、楽天証券のiDeCo(個人型確定拠出年金)に移したタイミングで待機資金となっています。
JIS&Tと連携することで、マネーフォワードでの管理が可能になりました。
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企業型の確定拠出年金からiDeCoに移管するのに申請から50日もかかりました
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長かったねー
証券会社での申請受付まではすぐですが、そこから年金機構などでの処理にかなり時間がかかります。
一応、サイトにも1~2カ月かかると記載がありました。
退職後の確定拠出年金の申請は早めに出すことをおすすめします。
以下の記事でも書いている通り、確定拠出年金(iDeCo) は投資手段として優れています。
会社で加入していない場合でも、個人で入ることが可能です。
おすすめの証券会社を貼っておきます。
今月のコラム
2月にやったこと
企業型確定拠出年金からiDeCoへの移管を行いました。
移し元への申請は特になく、移す先の楽天証券へ必要な項目を申請するのみでした。
申請自体は簡単ですが、時間がかかるので、注意しておいてください。
米国株の配当がある人は外国税額控除やりましょう
外国税額控除は知ってはいたのですが、ずっと先延ばしにしていました。
会社も辞めたので、重い腰を上げてやってみました。
やってみるとそんなに難しくなく、最初の一回に色々調べて理解することが多いかなと思いました。
これで14万ぐらいは戻ってくるはずです。
以降はそんなに手間もかけずにやれそうなので、以降は外国税額控除を毎年やります!
12年ぐらいは米国株投資してるので、外国税額控除やらなかったことでトータル100万ぐらい損してるかもしれません。
一回、やってみるって大事ですね。
やり方などは、また別の機会に書きます。
まとめ
結局、退職金は債券買い増しにしか使ってません。
金ETFや金CFDも考えたのですが、悩んでます。
2022年2月の総資産公開でした。
あなたの投資ライフの参考になれば嬉しいです。
2022年も頑張っていきましょう。
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